Intro. Мечты
Будущее наступает буквально каждую секунду и превращает настоящее в прошлое. Еще сегодняшние мысли и идеи уже буквально завтра неактуальны и забыты.
В детстве все умеют мечтать, представлять себя космонавтом, миллионером, гонщиком, врачом или супермоделью. Эти мечты всегда яркие, объемные и даже с историями о том, как это будет. Может быть, стать комплаенс-офицером тоже когда-то станет детской мечтой.
Но вот вопрос: а кем и каким тогда в будущем должен быть комплаенс-офицер, чтобы попасть в детские мечты? И чем тогда должен заниматься комплаенс?
В прошлом ответов про будущее ожидали от шаманов и предсказателей, теперь – это отдельная научная дисциплина – футурология[1]. Специальность футуролога теперь можно освоить в университете, правда пока не везде есть такие программы.
Дивный новый мир
Если сделать беглый обзор различных футурологических прогнозов и посмотреть в каких словах, о каких идеях, продуктах и технологиях говорят футурологи, то получится интересная картина. Мир будущего будет с «рекламными дронами», «ботами» на все случаи частной и бизнес-жизни, «кибер-иммунитетом», «роботами-наблюдателями» и т.д. Компании будут озадачены покупкой продуктов «кибер-страхования», «цифровая интуиция» позволит искусственному интеллекту иметь здоровый «кибер-иммунитет», а «требования к надежности и устойчивости искусственного интеллекта» переедут в раздел гарантий и заверений не только в договорах, но и по отношению к IT-системам и основным условиям их функционирования и лицензирования.
Еще более интересным становятся исследования в отношении регулирования различных аспектов мира полного технологий, больших данных, сокращения личного пространства и приватности из-за развития транснациональных экосистем (Facebook, Google, Apple, Amazon, Alibaba, Яндекс, СБЕР и т.д.), уже сейчас слабо поддающихся регулированию с учетом транснационального характера бизнес-моделей. Регуляторы в разных странах пытаются решить это по-разному, но есть и общие черты претензий: регулирование инвестиций финансового сектора в строительство экосистем, злоупотребления доминирующим положением на рынке, вопросы хранения и использования персональных данных[2]. На фоне этого футурологи предполагают появление «системы институтов, которые бы регулировали поведение больших технологических компаний».
А мир, пробующий на вкус «новую этику», все менее доверяющий властям и их действиям, подозревающий бесконечные конспирологические заговоры и тайные правительства, все более беспокоящийся о соблюдении прав различных категорий лиц пока интуитивно ищет способы и средства контроля за государственными нелогичными решениями, злоупотреблениями чиновников всех мастей и рангов, неистребимой коррупцией даже в самых, казалось бы, благополучных странах по рейтингу Transparency International (например, кейс Swedbank[3]). Такому миру, предполагают футурологи, потребуются «институции для регулирования политической власти».
Другой не менее интересный вопрос, а как будут себя чувствовать люди, рабочие места которых все больше и больше будут передавать роботам и искусственному интеллекту? Чем они будут заняты? Уже сейчас в наиболее благополучных странах поднимаются вопросы о т.н. «безусловном базовом доходе». Подобные сценарии уже проигрываются в книгах и фильмах. Например, в популярном фантастическом сериале «Пространство» (The Expanse)[4], местом действия которого является Солнечная система с 3-мя крупными игроками, ясно показано, что жители Земли далеко не все, имея достаточный тот самый «безусловный базовый доход», имеют при этом возможность работать, поскольку нет столько рабочих мест на планете. Эти вопросы также исследуются в книге экономиста Дэниела Сасскинда «Будущее без работы»[5].
Комплаенс-повестка будущего
Безусловно не всё в будущем изменится радикально. Да, возможно на смену смартфонам придут еще более миниатюрные или вшитые в тело устройства, да, возможно мы больше будем общаться с роботами, чем с людьми в отношении необходимых сервисов или жалоб на горячие линии, но, тем не менее, многие из современных областей комплаенс останутся, хотя и видоизменятся с учетом новых технологий, регулирования и этики.
Когда бы не наступила эра «без работы», до нее все еще будут актуальны вопросы взаимоотношений между работодателями и работниками, отношения внутри команд, отношения с клиентами и потребителями, отношения с поставщиками, инвесторами и регуляторами.
Комплаенс-офицер будущего (давайте представим, что речь идет о времени «плюс 25 лет от сегодня»), получив жалобу на Горячую линию от сотрудника, например, на «принуждение к увольнению» будет исследовать совсем другие данные, полученные за считанные секунды (которых сейчас просто нет). Например:
– уровень лояльности к компании, оцифрованный через его интересы в социальных сетях, подписках на каналы, коммуникации с внутренними чат-ботами компании, включая комплаенс-боты и др.;
– отношение между этим работником и его руководителем на основе анализа переписки между ними, проведенной искусственным интеллектом (далее – ИИ) с предварительным мнением о том, какая тональность была, были ли зафиксированы отклонения от ожидаемых результатов, были ли признаки фаворитизма и т.д.;
– предварительный анализ условий и оснований для увольнения от юридического бота на основе анализа трудового договора и законодательства;
– анализ ИИ на основе big data и машинного обучения по всем прошлым комплаенс-кейсам по заданной категории за период.
Если что-то останется неясным – можно будет запросить развернутое заключение от «живого» юриста, правда, это потребует сокращения лимита комплаенс на получение «реальных» юридических заключений. Увеличение лимита всегда хлопотное дело – собрать «в живую» кворум Аудиторского комитета с одной стороны легко, а с другой – виртуальные помощники членов комитета часто «встают в позу» и с ними не получится так просто решить вопрос звонком или сообщением в Whats App.
Если представить каким было бы заключение комплаенс в отношении нового продукта компании, то можно увидеть новые разделы, которых сейчас просто нет. Никто больше не примет заключение без оценки «этики искусственного интеллекта» на основе модели продукта, в котором большинство решений принимается без участия человека. Попытки уже сейчас осмыслить и как-то обозначить границы этики для искусственного интеллекта были предприняты еще в апреле 2019 года, когда Экспертная группа Европейского союза по вопросам искусственного интеллекта опубликовала новую версию этических принципов доверия к ИИ [6]. Были сформулированы 3 принципа для заслуживающего доверия ИИ:
- Законность – как самих целей внедрения, так и источников получения данных для построения ИИ. Соблюдение всех норм законодательства;
- Этичность – соблюдение этических ценностей и требований, предъявляемых к искусственному интеллекту;
- Надежность – с технической и социальной точки зрения.
Этичность ИИ в свою очередь разделяется еще на 7 аспектов:
- Человеческий надзор и контроль;
- Надежность и безопасность;
- Конфиденциальность и управление данными;
- Многообразие, недискриминация и справедливость;
- Социальное и экологическое благополучие;
- Подотчетность;
- Прозрачность и/или интерпретируемость результатов.
Всё вместе потребует от комплаенс-офицера разбираться и иметь специальные навыки и знания в таких вопросах, которых сейчас просто нет ни в каких описаниях к вакансиям в сфере комплаенс. Например, как мог бы выглядеть раздел «необходимое образование и навыки»:
«-высшее юридическое или техническое образование в области ИИ/big data (наличие обоих образований является преимуществом);
– сертификация в области этики ИИ;
– опыт оценки продуктов с ИИ является преимуществом (предоставление портфолио проектов обязательно)».
И тогда чему и когда должен учиться комплаенс-офицер?
Комплаенс-образование будущего
Что мы увидим в будущем? Существующий тренд на переход в комплаенс юристов постепенно сойдет на нет, поскольку наличие базового технического образования станет более приоритетным, также как и профессиональные сертификации, имеющие срок действия (чтобы знания и квалификация всегда были актуальными) в отношении «этики ИИ», «оценки рисков соответствия регулирования в конкретных областях» (например, в «регулировании роботов», «кибер-страхования», «автоматизированных производств» и т.д.).
Мир VUCA[7] настолько быстр и изменчив, что чтобы за ним успеть и состояться в профессии комплаенс уже сегодня пора задуматься о трендах и о том, что никогда (ну или еще долго) не отдадут роботам или ИИ. И к этому же призывает Дэниел Сасскинд в уже упомянутой книге «Будущее без работы»: «Главное — это убедиться, что вы либо учитесь тому, что машины делать не могут, либо готовитесь эти машины создавать. Либо одно, либо другое». Все вместе логичным образом приводит к тому, что сейчас называется «осознанная карьера»[8]. Ведь конкурентный мир, где за рабочие места придется биться и с людьми, и с ИИ и роботами, предполагает упреждающие действия и стратегии профессионального и личного развития.
Технические знания, добавка из юридического образования, здравый смысл, во многом создаваемый многими сертификациями комплаенс-офицера как в отношении hard skills, так и в отношении soft skills, еще более «человечный» и «человеческий» взгляд на ситуации будут составлять основу профессиональной ценности.
Позиции ИИ и ботов в итоге станут для комплаенс-офицера основой, на которой потребуется уметь формулировать по-настоящему этичные и справедливые решения и предложения в конечном счете уже не просто разобравшись в интересах клиентов или сотрудников, но и в интересах людей. Ведь практические оставленные (и мы это уже начинаем видеть уже сейчас) один на один на неравную схватку с «бездушным» и закольцованным в холодной логике ботом, человеческий взгляд, основанный на знаниях, внутренней этике и здравом смысле станет цениться кратно выше и стоить дороже.
Комплаенс в будущем – там, где сегодня нет ничего
В «будущем без работы», возможно, многие или большинство из нас будут работать на себя. Быть теми, кого сейчас называют фрилансерами. Эти люди уже сейчас не готовы заковывать себя в жесткие правила «9:00 – 18:00», отмечать свой приход в офис в 08:59, а потом сидеть до 23:30 без оплаты за переработки. Пандемия уже сейчас поставила вопросы и дала некоторые ответы, в том числе на законодательном уровне в отношении удаленной работы, регулирования таких трудовых отношений. Но уже, кажется, всем ясно, что это только начало.
Продолжение пройдут и выиграют те, кто поймет потребности, найдет гармоничные юридические конструкции, которые позволят одновременно и работать с лучшими, и иметь средства контроля за ними и не иметь лишних операционных расходов на дорогие офисы класса А. Продолжат те, кто найдет баланс между адекватными финансовыми затратами на управление рисками, юридической техникой, деловой этикой и информационной безопасностью.
И тогда появится потребность в независимых от корпораций комплаенс-офицерах, работающих не на кого-то одного (корпорацию), а работающих для обеспечения процесса обеспечения соответствия в бизнес-моделях. Именно такие комплаенс-офицеры будут контролировать этичность действии ИИ корпораций при взаимодействии с «фрилансерами» и бизнес-партнерами, а при необходимости – подключаться «в живую» для рассмотрения инцидентов, перенастройки бизнес-процессов и взаимодействия с регуляторами.
Новые независимые институты, созданные для контроля деятельности экосистем транснациональных IT-корпораций и институтов политической власти будут оценивать комплаенс-риски и этичность бизнес-моделей, проектов, правил взаимодействия с клиентами и партнерами, а также – действия и законопроекты институтов политической власти и ее представителей. Сейчас, кажется, что в первую очередь – на отсутствие личной заинтересованности, конфликта интересов, сетевых связей и отсутствие неблагонадежных цифровых контактов.
Autro. Технологии vs. Человечность
Технологии будут обеспечивать законотворцев работой. Технологии и их комбинации уже сейчас обгоняют регуляторов. Технологии очень быстро берут на вооружение мошенники. Технологии потребуют другой методологии оцени комплаенс-рисков с критериями, которых еще нет, на основе данных, которые пока еще негде взять. Технологии станут и становятся и добром, и злом.
Но будущее, это не только технологии. Это еще и другая та самая «новая этика». Эволюция нас всех рассудит однажды, ну а пока, человечество играет и с ролями, и с гендером, и с уровнями и терпимости и терпения.
В этом мире важнее знаний законов и регуляторных требований (хотя, безусловно, и это останется важным), вероятно, станет человечность и справедливость. Не та, которая через N лет в суде с сомнительной компенсаций, а та, которая рождается из добросовестной работы комплаенс-офицера до судов, до исков, а часто – и до жалоб на Горячие линии с миллионами слов отчаяния, когда процессы, документы и логика ИИ и ботов изначально другие.
В сказках и романах, и в детстве, и потом мы любим героев, которые ради «правды» и «справедливости» ведут войны и не сдаются, эти герои вообще в начале всех этих историй никакие не герои. Но только их выборы и череда решений приводят туда, где получается доказать, объяснить, убедить почему и зачем «по-человечески» и «справедливо» по-прежнему так важно несмотря на безупречную логику ИИ, ботов и роботов. А еще – почему этичные компании имеют более стабильный курс роста акций и больше клиентов и лояльных работников и партнеров[9].
Комплаенс-офицер однажды появится в детских мечтах, когда комплаенс-героев станет больше.
[1] https://www.forbes.ru/forbeslife/422263-smotret-na-mir-panoramnym-vzglyadom-kak-stat-futurologom-i-prognozirovat
[2] О концепте регулирования экосистем в РФ: https://t.me/compliancecraft/331, антимонопольные инициативы в США: https://t.me/compliancecraft/318
[3] О кейсе Swedbank: https://t.me/compliancecraft/48
[4] Трейлер: https://www.kinopoisk.ru/series/805092/
[5] Купить книгу: https://www.labirint.ru/books/779637/point/gm/?point=gg37&utm_source=g_ads&utm_medium=cpc&utm_campaign=smart_shoping_main_hudogka&product_partition_id=377094676304&product_id=779637&gclid=CjwKCAjwruSHBhAtEiwA_qCppsCAMSNky9zNigDazj7MgJKnJmr5A7l2n6-twjGK32lI13AXP2uKYRoCMMcQAvD_BwE
[6] https://infobezopasnost.ru/blog/news/opublikovana-novaya-versiya-eticheskih-printsipov-iskusstvennogo-intellekta-na-territorii-es/
[7] О VUCA: https://style.rbc.ru/life/5ef1ea139a79473c5be3e750
[8] Сделать первый шаг к осознанной карьере можно 19.08.2021 на авторском тренинге Маргариты Хоменко «Карьерный трекер в комплаенс»: http://compliance-elements.ru/treker
[9] См. исследование «The State of Moral Leadership in Business 2020»: https://thehowinstitute.org/the-state-of-moral-leadership-in-business-2020/
Маргарита Хоменко, LLM
Управляющий партнер Центра комплаенс-решений Compliance elements, Директор по развитию RBEN (Российская ассоциация этики бизнеса, комплаенса и КСО), профессиональный коуч по стандартам ICF, автор коучинговой программы «Стратегия levelUP» по развитию стратегического мышления
Приглашаем топовых инхаус юриств России и СНГ на Legal Executive Summit – первое и единственное в своём роде неформальное юридическое событие, где нет ни слова о законах! На этот раз, встречаемся на Кипре!
Участникам предстоит глубокое погружение и активное включение в образовательную часть саммита в духе лучших школ MBA.
1. Образовательная программа
Тренинги и мастер-классы на тему лидерства, коммуникаций, влияния, развития себя и команд
2. Развлекательная программа
Экскурсия на винодельню “Oenou Yi”, игра в “Квиз, плиз!”, фуршеты, шоу, танцы, караоке, морская прогулка и водные виды спорта
